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（四）完善可疑交易报告制度，建立可疑交易后续控制制度一是完善可疑交易报告制度。2017年，人民银行先后发布《中国人民银行关于做好<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>实施有关监管工作的通知》（银发〔2017〕96号）、《中国人民银行关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）、《中国人民银行关于印发<义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引>的通知》（银发〔2017〕108号）等规范性文件，明确要求金融机构根据自身面临的洗钱和恐怖融资风险建立健全异常交易监测标准，建立功能完善且运行良好的交易监测系统，加强对人工发现或系统预警的异常交易的人工分析、识别，以“合理怀疑”为基础报告可疑交易，提高可疑交易报告工作有效性。

格雷资产总经理张可兴向记者表示，美股近期波动会不会演变成走熊目前还难以判断。中期选举未落定前，整个市场会有一定的担忧，期间出现波动比较正常。但11月6日选举结果确定之后，股市还是遵循基本面，该怎么走怎么走。赤字破万亿没啥？难说美国财政部日前公布的数据显示，截至9月30日结束的2018财年，美国政府财政赤字较上年同期扩大17%至7790亿美元，创下2012年以来最高水平。

“这两种模式各有利弊。适合条件不一样，在金融生态比较好，政府积极性高、有平台基础，土地有交易基础的地方，政府主导比较理想，政府需要建立一些平台制定一些规则。比较理想的是政府财政出资成立一个风险基金，贷款还不了，政府动用担保基金承担一部分责任兜底。市场主导的模式要求村一级、基层的组织能力比较强，要把分散的农户组织起来，大家有共同的愿望。”罗剑朝说。

王小鹏所说的推送排在第一位的这款APP叫“恋人网”，不仅下载量高，而且还有照片供参考。于是，王小鹏当即下载、安装了“恋人网”APP，登录进去，并按照实名认证注册要求填写了姓名、身份证号码以及银行卡号。而后，王小鹏就进入到了这款交友APP的界面。

罗剑朝介绍，农地经营权抵押有两种模式，一种是政府主导型的，或者叫自上而下的模式，政府制定农地经营权的评估标准，建立经营权流转交易的平台，引导银行按照规则来评估，然后去抵押。现在各试点做的比较多的就是这种模式。另外一种市场主导，或者叫自下而上的模式，比较典型就是宁夏的同心县，在村上成立一个抵押合作社，把农民的承包地在账面上入到抵押合作社里，农民如果有资金需求向抵押合作社申请，抵押合作社统一给农商行、农信社去做沟通协调，农民以入到抵押合作社的资产作为贷款的担保，抵押合作社以全村的土地做反抵押或者反担保。

互金反思启示爆雷潮后，P2P行业性的流动性危机上演，行业的出借人都在出逃，流动性压力下，平台放贷能力下降，盈利能力下降，压降成本、裁撤业务线成为常态。为了化解P2P的流动性风险，监管层也想出了各种办法，中国银保监会就召集四大AMC开会，要求协助化解P2P风险。